初心者でもマスターできる
全3回の通学制マネーセミナー
「日本人の金融リテラシーをあげて、老後や将来の不安をなくすことに貢献していきたい」
そのような信念を持ち、お金の授業を開催している学校が「お金の小学校」です。
銀行・証券・保険など、金融業界をテーマとした学校では教えてくれない資産形成やお金に特化した授業を多数開催しております。
皆様は、銀行のセミナーでは教えてくれないお金の増やし方に興味はありませんか？お金の小学校では、初心者にもわかりやすく資産運用のポイントを伝授いたします。
お金の勉強をし、最低限のお金の知識を“大人のたしなみ”として身につけてみてはいかがでしょうか。
STEP1 お金の小学校
初めてでもよくわかるお金の増やし方のマネーセミナーです。
ご存じでしたか？預貯金での積立は、実は目減りしています。
マイナス金利時代に、今さら聞けないお金の預け方を身に着けます。
将来の教育資金準備や社会保障に不安を抱える方、会社の確定拠出年金、iDeCo、NISA、生命保険など最近耳にし興味を持っているがよくわからないという方に必見です。
STEP2 お金の中学校
なぜ日本の投資信託が増えないのか?
この「?」にお答えするお金の小学校の進級セミナーです。
中学校では確定拠出年金、iDeCo、NISA、生命保険の運用方法として、大切な「3つのルール」や具体的な投資商品の違いをお伝えします。
教育資金の準備や年金対策に欠かせない知識になります。
具体的な商品探しよりも先に知っておかないと損する金融リテラシーを身につける事ができます。
STEP3 お金の進路相談
あなたの預け先や年金対策として預けている金融商品が目的に合ったものか、現状分析をお手伝いし、現状からどのようにして効率的に増やせる商品に変えることができるのかをアドバイスします。
参加者のライフプランにあった効率的な預け方や支出がないかの診断や、公的な日本の年金制度や健康保険制度を知ることで現在加入している生命保険の見直しなどコストカットのアドバイスも行います。
賢約サポートとは
国や自治体の制度、税制などに詳しくないために、気がつかないうちに損をし、資産が減少していたり、将来的に生活が破綻してしまうリスクがあります。
それは、国や自治体の制度、税制などをしっかり理解して使いこなし、適正に年末調整や確定申告が出来ている人がそんなに多くないからで、公的支出全般を網羅してアドバイスできる専門家がほとんどいないという現状があります。
私共は、お客様の公的支出が適正であるかを判断し、払い過ぎであった場合、専任税理士を紹介し、還付申告の手続きなどのサポートを行います。
こんなお悩みの方は
是非ご相談ください
家族の介護費などで貯金を取り崩し、毎月の生活が苦しい
役所で相談したが、満足な対応をしてもらえなかった
公的制度に詳しくなく、相談できる人がいない
身近に相談できる人がおらず、確定申告の仕方がわからない
サービスの流れ
①お申し込み
まずは、お申し込みフォームより、お気軽にお申し込みください
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②公的支出適正診断
ご相談時に質問にお答えいただき、予想還付金額や節約金額などを記載した診断結果をお出しします。
公的支出が「適正」だった場合
専門家から、今後の見直しのタイミングについてアドバイスがあります。
公的支出が「払い過ぎ」だった場合
過去5年間に遡って確定申告をすることで、還付金を受け取れる可能性があります。
また、今後の公的支出に削減の可能性があります。
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③還付申請のサポート
診断結果が「還付金あり」の場合、提携の税理士とご契約をいただき、還付申請を行う事で還付金が受け取れます。
※還付金の受領があった場合のみ、成功報酬として費用が発生します。
よくある質問
Q.
賢約サポートにかかる費用はいくらですか？
A.
ご相談から診断結果のご報告までは無料となります。
還付金ありの診断結果の場合は、提携税理士とご契約いただき、お客様が受け取られた還付金の一部を報酬としてお支払い頂きます。
Q.
なぜ還付金が貰えるのですか？
A.
年末調整などで税金が還付されるのと同じ仕組みです。
控除の申告漏れがあった場合に、税務署に申告することで、税金が還付されます。